Das System ist nach Mandantenhaushalten aufgebaut. Ein Haushalt kann aus einer oder mehreren Personen bestehen, den Haushaltsmitgliedern.

Regel:
Die erste Person, die pro Haushalt erfasst wird, wird automatisch zum Haushaltsvorstand. Nach dem Haushaltsvorstand wird auch der Haushalt benannt. Dies ist traditioneller Weise der Mann, soferne im Haushalt einer vorhanden ist.
Alle anderen Haushaltsmitglieder erhalten ein Rollenbild im Haushalt, so ferne möglich, in Beziehung zum Haushaltsvorstand.

Mögliche Rollenbilder (im Haushalt, in Beziehung zum Haushaltsvorstand):

• HA = Haushaltsvorstand
• PA = Partner (vom Haushaltsvorstand)
• KI = Kind
• HM = Haushaltsmitglied

Zum Rollenbild kann es auch eine Detailerklärung geben, die das Beziehungsgeflecht der Haushaltsmitglieder untereinander darstellt, z. B. Tante, Opa, etc.

In einem Haushalt könnten sich (aus versicherungstechnischer Sicht) folgende Lebewesen befinden:

• Personen (= Haushaltsmitglieder) und
• Haustiere

Zum Haushalt gibt es meist auch eine Sachvermögensverwaltung, sprich es gibt

• Immobilien (Gebäude) und Grundstücke bzw.
• einen Fuhrpark